TẠI SAO CHỈ NÊN RỦI RO TỐI ĐA 2% CHO MỖI LỆNH GIAO DỊCH?
Trước khi nghĩ đến việc có lợi nhuận trong giao dịch thì chúng ta cần tồn tại đã. Việc dính phải chuỗi thua lỗ liên tiếp là chuyện có thể xảy ra (mà chắc chắn sẽ xảy ra). Vì thế chúng ta cần đảm bảo tài khoản của chúng ta không bị tổn thương quá nhiều nếu gặp chuỗi thua lỗ. Miễn là còn tiền, chúng ta vẫn còn cơ hội làm lại.
Hãy so sánh tài khoản 20,000 USD sau 20 lệnh thua liên tiếp với rủi ro 10%/lệnh và 2%/lệnh
| LỆNH # | TÀI KHOẢN | RỦI RO 2% | LỆNH # | TÀI KHOẢN | RỦI RO 10% |
| 1 | $20,000 | $400 | 1 | $20,000 | $2,000 |
| 2 | $19,600 | $392 | 2 | $18,000 | $1,800 |
| 3 | $19,208 | $384 | 3 | $16,200 | $1,620 |
| 4 | $18,824 | $376 | 4 | $14,580 | $1,458 |
| 5 | $18,447 | $369 | 5 | $13,122 | $1,312 |
| 6 | $18,078 | $362 | 6 | $11,810 | $1,181 |
| 7 | $17,717 | $354 | 7 | $10,629 | $1,063 |
| 8 | $17,363 | $347 | 8 | $9,566 | $957 |
| 9 | $17,015 | $340 | 9 | $8,609 | $861 |
| 10 | $16,675 | $333 | 10 | $7,748 | $775 |
Như vậy sau 9 lệnh thua liên tiếp thì với rủi ro 10%/lệnh, anh Nguyễn Văn Lỗ chỉ còn gần 8,000 USD, trong khi anh Phạm Văn Thắng vẫn còn tới gần 17,000 USD. Đó là một sự khác biệt rất lớn!
Anh Lỗ cần tăng gần 3 lần tài khoản để về bờ, điều này dường như là bất khả thi trong thời gian ngắn, trong khi anh Thắng chỉ cần lãi khoảng 20% là đã có lãi trở lại.
Tóm lại, bạn cần ghi nhớ trong đầu mỗi lệnh chỉ rủi ro một phần nhỏ tài khoản của mình. Tôi thường rủi ro 1% cho mỗi lệnh giao dịch, để đảm bảo chúng ta sống sót qua những chuỗi lệnh thua và sụt giảm tài khoản trong mức cho phép.
Chúc bạn giao dịch tốt!
#RiskManagement
