Quản lý vốn là gì?
Quản lý vốn được hiểu là những hoạt động, hành vi có liên quan đến việc sử dụng và kiểm soát nguồn vốn đầu tư. Đây là vấn đề dường như đã rất phổ biến trong lĩnh vực tài chính. Định nghĩa cụ thể về quản lý vốn sẽ có nhiều cách hiểu khác nhau, phù hợp với từng phạm trù khác nhau. Nhưng trong phạm vi bài viết, quản lý vốn là hoạt động giữ cho tài khoản của trader không bị tổn thất, không bị thua lỗ. Đồng thời phải sử dụng vào quá trình giao dịch sao cho hợp lý và giúp mang về nguồn lợi nhuận tốt.
Tại sao chúng ta cần Quản lý vốn?
Mục đích chính của việc quản lý vốn vẫn là góp phần mang đến sự thành công và tạo ra lợi nhuận hiệu quả cho trader. Để thực hiện điều này, tất yếu, trader phải đảm bảo các điều kiện sau:
Thứ nhất là duy trì sự tồn tại của bản thân trong quá trình đầu tư. Quản lý vốn sẽ đảm bảo tài khoản của trader được “sống sót” và có đủ điều kiện nguồn vốn chủ sở hữu để tiếp tục thực hiện giao dịch.
Thứ hai là giữ vững tâm lý trong khi giao dịch. Việc quản lý vốn tốt sẽ mang đến cảm giác thoải mái, tự tin, vững vàng về tâm lý cho trader để chinh chiến và chinh phục các cơ hội khác trong giao dịch.
Thứ ba là hỗ trợ việc phục hồi tài khoản thua lỗ một cách nhanh chóng. Trader khó có thể tránh khỏi câu chuyện rủi ro thua lỗ khi đầu tư tài chính. Nhưng nếu biết phương pháp quản lý vốn tốt, khả năng phục hồi sẽ rất cao.
Thứ tư là hỗ trợ tối ưu hóa nguồn lợi nhuận mang về. Việc quản lý vốn tốt sẽ giúp trader giảm thiểu rủi ro ở mức thấp nhất. Đồng thời tăng cường nhiều cơ hội giao dịch hiệu quả, giúp nguồn lợi nhuận được tối ưu hơn.
Một số nguyên tắc cần có trong quản lý vốn
Để đảm bảo quản lý vốn hiệu quả nhất, trader nên ghi nhớ một số nguyên tắc thiết thực như sau:
- Áp dụng việc đặt lệnh cắt lỗ (Stoploss) và chốt lời (Takeprofit) ở mức hợp lý.
- Chỉ nên đặt kỳ vọng ở mức vừa phải. Vì giao dịch tài chính luôn luôn có nhiều biến động và yếu tố rủi ro là không thể tránh khỏi.
- Giao dịch có kế hoạch, có chiến lược và áp dụng phương pháp thích hợp nhất trong từng hoàn cảnh cụ thể.
- Chọn giao dịch đòn bẩy hợp lý, chỉ nên tập dụng ở mức giới hạn vừa phải. Tuyệt đối không được lạm dụng công cụ đòn bẩy quá đà.
- Xác định tài chính bản thân và xác định nguồn vốn đầu tư hợp lý. Chỉ nên giao dịch với sự chắc chắn cộng với một phương pháp quản lý vốn thật ưu việt.
Một số phương pháp quản lý vốn hiệu quả nhất mà trader cần phải biết
Trên thực tế, có nhiều phương pháp quản lý vốn hiệu quả khác nhau. Trader cần phải biết để nắm vững và lựa chọn điều thích hợp cho mình. Cụ thể:
1. Phương pháp quản lý vốn theo Victor
Phương pháp quản lý vốn Victor được thực hiện theo nguyên tắc gấp thếp cấp số cộng. Khi lệnh giao dịch thành công, trader sẽ giữ nguyên khối lượng. Nhưng nếu thất bại, ở lần giao dịch sau, trader sẽ tăng lên 1 đơn vị. Điều này nhằm bù đắp cho phần thua lỗ trước đó và có thêm cơ hội lợi nhuận thu về. Sau khi giao dịch lần 2 thành công, trader sẽ quay về khối lượng cũ với giao dịch lần 3.
Ưu điểm:
– Sẽ bù đắp phần thua lỗ trước đó nhờ vào một lệnh giao dịch thành công phía sau.
– Rủi ro được rút ngắn nếu như dãy cấp số cộng càng dài ra.
Hạn chế:
– Trader cần phải có nguồn vốn chủ sở hữu đủ lớn để duy trì cấp số cộng này.
– Nếu trường hợp thua lỗ cứ liên tiếp xảy ra, nguy cơ cháy tài khoản khá cao.
2. Phương pháp quản lý vốn theo Kelly
Phương pháp quản lý vốn Kelly được dựa trên công thức toán học do chính John Kelly giới thiệu vào năm 1923. Theo Kelly, phần trăm vốn có thể nhận được mức lợi nhuận tốt nhất trên giao dịch kéo dài sẽ được tính bằng công thức:
Kelly (%) = W – [(1-W)/R]
Bao gồm:
– W là tỷ lệ chiến thắng dựa trên tổng giao dịch
– R là tỷ lệ của Reward:Risk (rủi ro:lợi nhuận)
Ưu điểm:
– Cho phép tối ưu hóa khối lượng giao dịch ở mức hợp lý.
– Có thể điều chỉnh về khối lượng dựa trên công thức tính toán.
– Tạo ra giao dịch có tính hiệu quả tương đối cao và cơ hội lợi nhuận sẽ tốt hơn.
Hạn chế:
– Yêu cầu phải có số vốn giao dịch đủ lớn để duy trì giao dịch.
– Phát sinh sai phạm trong tính toán sẽ dễ dẫn đến rủi ro.
3. Phương pháp quản lý vốn theo Martingale
Phương pháp quản lý vốn Martingale được thực hiện bằng cách gấp đôi khối lượng giao dịch sau một lệnh thua lỗ.
Trường hợp diễn biến giá thị trường đúng theo xu hướng, trader vừa bù lỗ cho lệnh trước, vừa có thêm khoản lời mới. Nhưng nếu lần thứ hai giao dịch vẫn không thành công, bắt buộc trader phải tiếp tục gấp đôi khối lượng ở lần thứ ba. Cứ thế cho đến khi giao dịch có lời thì trader mới hoàn vốn và tìm kiếm được thêm lợi nhuận.
4. Phương pháp quản lý vốn theo bình quân giá
Phương pháp quản lý vốn theo bình quân giá được áp dụng theo nguyên tắc chia nhỏ vốn đầu tư thành nhiều phần khác nhau. Trader sẽ đánh giá thị trường và lựa chọn thời điểm thích hợp nhất để giao dịch với các phần vốn này.
Ưu điểm:
– Giảm thiểu tỷ lệ thua lỗ vì không phải đổ dồn tất cả nguồn vốn vào một lệnh giao dịch.
– Khi giao dịch có lợi nhuận, trader có thể tăng thêm vốn và giúp tối ưu nguồn lợi thu về.
– Có tác dụng làm khuếch đại tài khoản đối với các nhà đầu tư chọn giao dịch theo xu hướng.
Nhược điểm:
– Khó khăn trong vấn đề xác định điểm vào lệnh giao dịch kế tiếp.
– Dễ dẫn đến thua lỗ nhanh nếu như giá trị trường đột ngột đảo chiều.
Kết luận
Có nhiều phương pháp quản lý vốn hiệu quả mà trader cần áp dụng vào quá trình giao dịch. Hy vọng những chia sẻ trên sẽ hữu ích cho các bạn, nhất là với các trader mới, nên lưu ý tham khảo và ghi nhớ vào phương pháp đầu tư của mình!
– Written by Sin –
